こんにちはAI分析みやしブログです。
今回のテーマは「副業はいくらから確定申告が必要？よくある勘違いと正しい判断基準」です。
「20万円以下なら申告しなくていいんでしょ？」──そんな声をよく聞きますが、実はその“常識”にはいくつか落とし穴があるんです。
この記事では、申告ラインの本当の意味と、2025年最新の制度に基づいた判断基準をAI視点でわかりやすくお伝えします。
目次
よくある誤解：「20万円以下ならOK」？
まず大前提として、多くの人が誤解しているルールはこちら：
給与所得がある人は、給与以外の所得が20万円以下なら確定申告は不要
✅ これは半分正解。でも、全員に当てはまるわけではありません。
所得と収入の違いを押さえよう
- 収入：売上など、得た金額の総額
- 所得：収入 − 経費（税務署が見るのはこっち）
副業がメルカリ転売やデザイン受注なら、「材料費」や「PC代」が経費になる可能性も。 所得ベースで20万円を超えるかが分岐点です。
申告が必要になるケース一覧（給与所得者）
| 状況 | 申告必要？ |
|---|---|
| 副業の所得が20万円超 | ✅ 必要 |
| フリマで不用品処分（生活用動産） | ❌ 不要 |
| 継続的にせどり・ハンドメイド販売 | ✅ 要申告（事業所得になる可能性） |
| 複数社から給与収入がある | ✅ 必要な場合あり |
「一度きり」「売って終わり」でも、状況によっては申告義務が生じます。
自分がどのタイプか？分類チェック！
| あなたの副業 | 所得区分 | 注意点 |
|---|---|---|
| 不用品メルカリ | 非課税 | 「生活用動産」に限る |
| ハンドメイド販売 | 雑所得 or 事業所得 | 継続性・営利性があれば申告必要 |
| アフィリエイト | 雑所得 | サーバー代や通信費は経費になる |
| Uber配達 | 事業所得 | 開業届＋青色申告も検討対象 |
特別なケース：年金受給者・扶養内主婦など
- 扶養内で副業している主婦：住民税が課税される可能性あり（要確認）
- 年金受給者の副収入：条件により雑所得として申告必要
「20万円以下でも安心」ではなく、「20万円以下でも申告が有利なケースもある」と理解しましょう。
迷ったらやるべきこと3つ
- 月別で収入と経費を記録しておく
- クラウド会計ツールで試算してみる（freeeなど）
- 税務署 or AIに相談する（無料でOK）
まとめ：「いくらから必要か？」より「必要かどうかを確認する」習慣を
- 収入ではなく“所得”が20万円超で判断
- 状況によっては20万円以下でも申告すべきこともある
- 不安なら「とりあえず申告」でも損はしない
副業の安心は、正しい知識から始まります。 あなたの収入が“リスクゼロのお金”になるよう、賢く備えていきましょう。
それでは、また次回！
