こんにちはAI分析みやしブログです。
今回は「【完全初心者向け】副業の確定申告のやり方をステップ解説！2025年版」と題して、副業を始めたばかりの方に向けて、確定申告のやり方を“ゼロから”わかりやすく解説していきます。
副業は楽しい。でも、税金の話は正直めんどくさい。だからこそ、この記事で「やれば意外とカンタン」と思ってもらえたら嬉しいです！
目次
ステップ0：そもそも確定申告って何？
- 毎年1月〜12月の収入を、翌年2月〜3月に税務署に申告する制度
- 副業で得た所得（収入−経費）を正しく計算し、必要に応じて納税
- 所得が20万円を超える場合（給与以外）などが対象
ステップ1：自分が申告対象かチェック
| 条件 | 要申告？ |
|---|---|
| 副業の所得が20万円超（会社員） | ✅ 必要 |
| 年収がない人（専業・学生） | ✅ 所得があれば必要 |
| 雑所得が10万円前後 | ⚠️ 要確認 |
| 赤字の人（経費が収入超え） | ✅ 申告で損失繰越できる |
まずは「自分が申告すべきか」から確認しましょう。
ステップ2：必要な書類・情報を揃える
- 源泉徴収票（本業の給与所得）
- 副業の収入を証明するもの（振込明細、領収書など）
- 必要経費のレシートや領収書
- マイナンバーカード or 通知カード
- 銀行口座（還付金受け取り用）
デジタルで保管している場合は、PDFや画像でもOKです。
ステップ3：申告方法を選ぶ
| 方法 | 特徴 |
|---|---|
| e-Tax（Web） | スマホでも申告可能。マイナンバーカード必要 |
| 税務署で提出 | 用紙を手書き。不安な人は相談もできる |
| 会計ソフト使用 | freee、マネーフォワードが人気。初心者に◎ |
迷ったら「e-Tax＋クラウド会計ソフト」が今どきの鉄板です。
ステップ4：実際の申告手順（e-Taxの場合）
- 国税庁「確定申告書等作成コーナー」にアクセス
- 本業・副業の収入を入力
- 経費や控除の情報を入力
- 自動計算で納税額を確認
- 提出・送信（マイナンバー連携）
- 納税が必要なら、支払い方法を選択（ネット銀行・コンビニなど）
ステップ5：副業で使える“経費”とは？
| 副業タイプ | 主な経費例 |
|---|---|
| Webライター | 通信費、書籍代、PC周辺機器など |
| フリマ転売 | 仕入れ代、送料、資材、交通費など |
| Uber配達員 | 自転車代、ガソリン代、スマホ料金など |
“必要経費”として認められるには「業務に関連しているか」がポイントです。
ステップ6：住民税の徴収方法に注意！
- 通常は「特別徴収（会社経由）」で会社にバレる
- 自分で納める「普通徴収」にすれば通知されにくい
- 確定申告時に“住民税の徴収方法”を「自分で納付」に変更
これで“バレない副業”に一歩近づきます。
まとめ：申告は怖くない、“やり方”を知ればいいだけ！
- スマホとマイナンバーカードがあれば簡単に申告できる
- クラウド会計ソフトやAIサポートも充実
- 「後回しにしない」が最大の節税です
副業の確定申告は、1回やれば一気にハードルが下がります。 安心して副収入を手にするために、しっかり対策していきましょう！
それではまた次回！
